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アークスグループの「ライフプラン年金」は
社員の老後資産形成を支援する福利厚生制度 -
- 会社型iDeCoのイメージ
- 希望者のみが加入
- 給与から天引き ※賞与からの天引きはナシ
- 口座管理料等ランニングコストは全額会社負担
- 運用は各自で行う
※定期預金、保険商品、投資信託など豊富なラインナップ - ３大税制優遇あり
- ライフプラン年金を始めるには
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- Step1 : アークスグループ企業年金基金に連絡する
- Step2 : 毎月いくら天引きして積立運用するか検討して決める
- Step3 : 3月または9月の募集時期に申し込む → ３月申込 = ４月１５日支給給与から天引き開始 → ９月申込 = １０月１５日支給給与から天引き開始 ※ 半年に1度、3月と9月に金額変更可能です
- ３大税制優遇とは
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- ① 積立時：所得税と翌年度の住民税が軽減されます 毎月の給与から天引きされるライフプラン年金の掛金は、税金の計算対象外
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② 運用時：運用で得た利息・利益に税金がかかりません（運用益が非課税）
定期預金の利息・投資信託等の運用益に対して、通常20.315%の税金がかかる。
しかし、ライフプラン年金制度ではこれらの税金がゼロ。 - ③ 受取時：一定額までは税金がかかりません
- 税制優遇額をシミュレーションしてみましょう
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- 運用商品一覧
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- ■元本確保型
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商品種類 商品名（略称） 定期預金 ろうきん定期（スーパー型） りそな＿定期預金フリーポケット ほくぎんＤＣ自由定期満期５年 利率保証型保険 ニッセイ５年利率保証年金 
- ■元本確保型 以外
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おまかせ運用タイプ
※各商品名（略称）は、取り扱い先のPDFやホームページにリンクされています。
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商品種類 商品名
（略称）運用
スタイル資産分散
固定ダイワ＿Ｌバランス３０ パッシブ ダイワ＿Ｌバランス５０ ダイワ＿Ｌバランス７０ ＤＩＡＭ ＤＣ８資産バランス２０ ニッセイ安定収益追求ファンド アクティブ -
自分で運用タイプ
※各商品名（略称）は、取り扱い先のPDFやホームページにリンクされています。
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商品種類 商品名
（略称）運用
スタイル日本債券 三菱ＵＦＪ内債インデックス パッシブ 三井住友日本債券インデックス 外国債券
（先進国）ＤＩＡＭたわら先進国債券 ＳＭＴＡＭ・外債インデックス 三菱ＵＦＪ海外債券オープン アクティブ 外国債券
（新興国）ダイワ＿ＤＣエマ債インデックス パッシブ 日本株式 ＯｎｅＤＣ国内株式インデックス ＭＨＡＭ株式インデックス２２５ レオスひふみ年金 アクティブ 年金積立Ｊグロース（日興） ノムラＪオープン野村ＤＣ 外国株式
（先進国）ＤＩＡＭたわら先進国株式 パッシブ ＳＭＴＡＭ・外株インデックス フィデリティ＿グローバル アクティブ 国内不動産 Ｓｍａｒｔ－ｉ／Ｊリート パッシブ 海外不動産 ＯｎｅＤＣたわら先進国リート 商品（金） 日興ゴールドＦ（為替ヘッジなし）
※各商品名（略称）は、取り扱い先のPDFやホームページにリンクされています。